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建行、工行理财子公司纷纷亮相 净资本管理等配套制度正在路上

作者:朱丹丹

来源:华夏时报

发布时间:2019-6-6 15:00:28

摘要:“理财子公司推进进程超预期。”中信建投的报告分析指出,“我们预计其他银行的理财子公司也将在6、7月份密集开业。”

建行、工行理财子公司纷纷亮相 净资本管理等配套制度正在路上

华夏时报(www.ylwpl.com)记者 朱丹丹 北京报道

“宇宙行”的理财子公司来了!

6月6日,工商银行全资子公司——工银理财在北京发布六款新规产品,并与多家金融同业签署战略合作协议。

资料显示,工银理财注册资本金为160亿元,注册地在北京。董事长为原工行资管部总经理顾建纲,党委副书记、总裁为原工行总行全球金融市场部副总经理兼同业业务部总经理唐凌云。

工商银行董事长陈四清在会上指出,该行理财子公司在业内首家获准开业,并率先取得衍生品交易和外汇业务资格,获得了资管业务转型发展的市场先机。

早前,建信理财、工银理财、交银理财都已获准开业,而目前除了工银理财之外,建信理财也已于6月3日正式在深圳开业运营。

“理财子公司推进进程超预期。”中信建投的报告分析指出,“我们预计其他银行的理财子公司也将在6、7月份密集开业。”

“宇宙行”的理财子公司亮相

继建信理财于6月3日正式在深圳开业运营之后,6月6日,工商银行全资子公司——工银理财也正式在北京亮相。

资料显示,工银理财注册资本160亿元人民币,是目前注册资本最大的银行系理财子公司;下设产品营销、投资研究、风险管理、运用支撑、综合管理等五大板块,包括自营业务部、项目投资部、固收投资部等20个部门及办公室。董事长顾建纲,监事长许海,总裁唐凌云。

陈四清在会上表示,资管业务是我国金融体系的重要组成部分,是服务实体经济发展的有效手段,是满足人民群众日益增长的财富管理需要的重要载体,在丰富金融供给、完善金融市场、助推银行转型等方面发挥着积极作用。目前,大资管已成为工商银行最具活力和潜力的业务板块。

数据显示,截至目前,工商银行理财总规模近3万亿元,其中符合新规要求的理财产品规模超过3700亿元。

当日,工银理财宣布推出了固定收益增强、资本市场混合、特色私募股权等三大系列共六款创新类理财产品,涉及固收、权益、跨境、量化等多市场复合投资领域。

“本次发布的权益类产品以科创企业股权为投资标的,为投资者开辟了分享企业成长红利的新途径。同时,工银理财还与多家基金、证券、私募等金融同业签署战略合作协议,通过优势互补,提升客户服务水平,共同推动多层次资本市场发展。”工行方面指出。

中信建投分析师也认为,从短期来看,理财子公司设立初期,资产配置品种仍以固定收益类和现金管理类为主,但是随着权益投研能力的提升,权益资产的配置也将提高,对权益市场构成一定的利好。从中长期来看,银行理财子公司正式成立后,将进一步丰富机构投资者队伍,同时也将提高直接融资占比;流向权益市场的资金将稳步提高。

天风证券银行业首席分析师廖志明亦指出,理财子公司在资管新规过渡期之内开业,“清旧”和“立新”是其两条工作主线。比如新产品方面,其所发行的公募理财可直接投资股票。基于其资金体量大、股票投研相对偏弱的特点,其切入权益市场的方式,或以大类资产配置为主,或从复制指数或配置 ETF 产品起步。理财净值化转型或提速。理财子公司开业后,其所发行的产品均需要净值化管理,在大行“头雁引领”作用下,整个表外理财净值化转型或将提速。

与此同时,《华夏时报》记者注意到,早在5月22 日,银保监会就发布公告,批准工银理财有限责任公司、建信理财有限责任公司开业。6月3日,建信理财在深圳也举行开业仪式,同时发布了新产品。

“理财子公司推进进程超预期。从目前推进时间表来看,从获批筹建到获批开业,工行和建行工作分别只花了不到3个月和4个月的时间,若进一步考虑监管审核时间则推进速度更快。此外我们预计其他银行的理财子公司也将在6、7月份密集开业。”中信建投方面指出。

中信建投分析师还进一步坦言,“理财子公司净资本管理等配套制度正在路上。制定理财子公司净资本管理办法是银保监会2019年工作的重点之一。在监管部门内部时间表上将在2019年上半年发布,我们预计近期就会出台。”

预计理财子公司的数目或超50 家

据不完全统计,截至5月22日,已有32家银行公告拟出资成立理财子公司,涉及国有银行、股份制银行、城商行、农商行等。

“长远来看,预计理财子公司的数目或超50家。我们判断,资产规模在3000亿级及以上,或理财规模在300亿及以上的商业银行,约有50余家,大多具备实力和较强意愿设立理财子公司。” 天风证券银行业首席分析师廖志明表示。

普益标准此前也指出,在银行理财子公司转型政策的引导下,城市商业银行和农村金融机构等区域银行设立理财子公司的热情高涨。

比如已有江苏银行、北京银行等城市商业银行、广东顺德农村商业银行、广州农村商业银行对外公告拟设立理财子公司。

普益标准报告则表示,决心开展资管业务且已具备条件的区域银行,应以此次转型为契机,积极布局理财子公司建设,抢占市场先机,早日构建起自身核心竞争力,为自身资管业务的壮大奠定扎实的基础;而尚不具备成立理财子公司的中小型区域银行则需进一步厘清资管业务发展战略和发展规划,加强资管业务各项核心能力建设,推动力所能及的业务转型和发展。

中信建投亦分析指出,理财子公司不仅仅只是银行理财业务转型的承载主体,也是银行综合化经营的又一新成员。在获得理财子公司新牌照之后,商业银行如何在符合新规要求的情况下,发挥渠道端、客户端优势,并将其与现有集团资源联系起来,发挥协同带动作用,将会是未来较长时间内需要重新考虑的关键问题。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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